バランスファンド（ばらんすふぁんど）とは、国内外の株式や債券など、複数の異なる資産に分散投資を行う投資信託のことです。
ひとつの投資信託で「株式の成長性」と「債券の安定性」を組み合わせて運用できるため、初心者にも人気のある金融商品です。
本記事では、バランスファンドの基本からメリット・デメリット、投資初心者にとっての活用方法まで解説します。
バランスファンドの仕組み
バランスファンドは、投資信託の中でも「資産配分（アセットアロケーション）」を自動的に行ってくれる商品です。
例えば、以下のように複数の資産に分けて投資されます。
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国内株式（日本企業への投資）
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海外株式（アメリカや新興国など）
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国内債券（国債や社債など）
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海外債券
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REIT（不動産投資信託）
このように、1つの商品で幅広く分散投資できる点が最大の特徴です。
バランスファンドのメリット
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分散投資が簡単にできる
複数の資産に自動的に投資してくれるため、自分で銘柄を選ぶ手間が省けます。 -
リスクを抑えやすい
株式市場が下落しても、債券など比較的安定した資産がカバーしてくれる仕組みです。 -
初心者でも始めやすい
投資知識が少なくても「1本でバランスよく運用」できるため、初めての投資信託として選ばれることが多いです。
バランスファンドのデメリット
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大きなリターンは期待しにくい
株式100％の投資信託に比べると、成長時のリターンは抑えられます。 -
コスト（信託報酬）がかかる
資産配分や運用をプロに任せる分、手数料が発生します。 -
自分の投資目的に合わない場合もある
ファンドによって配分比率が異なるため、リスク許容度に合った商品を選ぶ必要があります。
バランスファンドの具体例
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安定型（債券比率が高い）
→ 安全性を重視したい人に向いている。 -
成長型（株式比率が高い）
→ 長期的に資産を増やしたい人に向いている。 -
ターゲットイヤーファンド
→ 「○年後に資産を取り崩す」ことを想定して、時間の経過とともに安全資産の比率を増やしていくタイプ。
バランスファンドはどんな人におすすめ？
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投資初心者で、まずはリスクを抑えながら運用を始めたい人
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銘柄選びや資産配分に時間をかけたくない人
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長期的にコツコツ資産を育てたい人
まとめ
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バランスファンドは、株式や債券など複数の資産に分散投資できる投資信託。
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メリットは「簡単に分散投資できる」「リスクを抑えられる」こと。
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デメリットは「リターンが抑えられる」「手数料がかかる」こと。
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投資初心者や、忙しくて運用に時間を割けない人に向いている。
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