保険会社に勤める営業担当者を指す「営業職員」という用語。保険を検討する際に出会う機会も多いですが、具体的にどんな立場・役割なのかは意外と知られていません。
ここでは**「営業職員とは何か」「生命保険外務員との違い」「資格や試験」**を初心者にもわかりやすく解説します。
✅ 営業職員とは
営業職員とは、保険会社に所属し、自社の保険商品の募集・販売を行う人を指します。
ほとんどの営業職員は、勤務先である1社の保険商品だけを取り扱います。
たとえば、A生命保険会社の営業職員であれば、A社の保険商品だけを販売するスタイルです。
こうした「特定の保険会社専属の販売員」というのが、営業職員の大きな特徴です。
✅ 「生命保険外務員」との違いは?
実は、保険業界では「営業職員」と「生命保険外務員」は同じ意味で使われることが多い言葉です。
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営業職員:一般的な呼び名
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生命保険外務員:法律上・制度上の正式な資格名称
つまり、保険会社で保険募集を担当する営業職員は、法律上は「生命保険外務員」という資格を持って仕事をしています。
✅ 生命保険外務員になるには?必要な資格・登録
保険会社に入社すれば自動的に営業職員になれるわけではありません。
実際に生命保険外務員として活動するには、一定の研修・試験・登録が必要です。
① 生命保険会社に入社
まずは保険会社に就職し、社員として採用されます。
② 研修を受講
入社後は、保険商品知識や法令遵守など、営業活動に必要な研修を受けます。
③ 一般課程試験に合格
生命保険協会が実施する「一般課程試験」という資格試験を受験します。
この試験に合格することで、保険募集を行う基礎的な資格を得られます。
④ 金融庁への登録
試験合格後、正式に「生命保険外務員」として金融庁に登録されます。
この登録が完了すると、顧客への保険募集が可能になります。
✅ 具体的な営業職員のイメージ・役割
営業職員は、以下のような形で保険の提案・契約をサポートします。
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保険の仕組みや必要性をわかりやすく説明
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顧客のライフプランや希望をヒアリング
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最適な保険商品を提案
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契約手続きやアフターフォロー
たとえば、結婚や子どもの誕生を機に保険を検討する家庭に対し、将来設計に沿った保障プランを提案するのも営業職員の大事な仕事です。
✅ まとめ
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営業職員とは、保険会社に所属し、自社の保険商品を販売する人のこと
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生命保険外務員と呼ばれる資格が必要で、同じ意味で使われることも多い
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生命保険会社に入社後、研修と試験に合格し、金融庁に登録して活動する
保険選びは大切なライフイベントの一つ。
営業職員の役割や資格を理解することで、相談するときの安心感も変わってきます。
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